|
СТАТИСТИКА ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ.
Денежное обращение — это движение денег во внутреннем обороте в наличной и безналичной форме в процессе обращения товаров, оказания услуг и совершения различных платежей. Денежное обращение обслуживает движение не только товаров и услуг, но и ссудного и фиктивного капитала. Значительная часть платежного оборота в странах рыночной экономики приходится на финансовые операции, т.е. на сделки с различными видами ценных бумаг, ссудные операции, налоговые платежи и прочие финансовые сделки. Большая часть денежного оборота осуществляется в безналичной форме, что связано с резким увеличением платежно-расчетных операций. Денежно-кредитное регулирование — составная и важнейшая часть мероприятий правительства по регулированию рыночной экономики. Это система мероприятий государства, направленных на стабилизацию денежного обращения, валютной системы, улучшение функционирования кредитной системы. Путем изменения денежной массы кредитных ресурсов государство воздействует на экономику.
Задачи статистики денежного обращения сводятся к следующему:
определение денежной массы и ее структуры;
отображение денежного обращения и оценка факторов, влияющих на обесценивание денег;
характеристика кредитной политики;
статистическое изучение форм кредита;
изучение ссудного процента.
Категории, классификации и система статистических показателей денежного обращения
Система статистических показателей, характеризующих денежное обращение, опирается на категории, связанные с функциями денег, определениями денежной массы и ее структуры.
Деньги в качестве меры стоимости используются для измерения, сравнения стоимостей различных товаров и услуг. Деньги выполняют функцию средства обращения, если используются для покупки товаров и оплаты услуг. Являясь всеобщим эквивалентом, деньги позволяют производить куплю-продажу разнообразных товаров, они принимаются каждым продавцом и обеспечивают всеобщую покупательную способность.
Деньги являются средством накопления. Эта функция состоит в сохранении стоимости, образующейся после реализации товаров и услуг, для совершения операций в будущем.
Во внешнеэкономических отношениях деньги функционируют как мировые деньги.
В соответствии с указанными функциями система показателей, отображающих систему денежных отношений, включает следующие показатели:
денежная масса, ее структура;
обеспеченность денежными знаками обращения общественного производства и покупательная способность денежной единицы (национальной валюты);
операции на счетах, с депозитами, золотым запасом государства;
операции с валютой в международных экономических отношениях.
Купюрная структура денежной массы. В процессе обращения товаров, оказания услуг и совершения различных платежей осуществляется движение денег во внутреннем обороте в наличной и безналичной форме. Всю денежную массу можно представить как совокупный денежный агрегат (обозначим его М3), включающий в качестве составных частей денежные агрегаты М0, М1, М2. При построении этих агрегатов каждая последующая величина возрастает на предыдущую.
М3 — денежная масса в обороте, которая измеряется совокупным объемом покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот и принадлежащих частным лицам, предприятиям и государству.
Переход от денежного агрегата М0 к денежному агрегату М3 показан на примере стандартов МВФ (таблица 1).
Таблица 1 - Стандарты МВФ
|
Денежные агрегаты |
Инструменты |
|
М0 — денежная наличность |
Национальная денежная наличность |
|
М1 — деньги в узком смысле слова |
М0 плюс депозиты до востребования |
|
М2 — деньги в узком смысле слова плюс близкие категории |
M1 плюс срочные и накопительные депозиты, депозиты в иностранной валюте, депозитные сертификаты, перекупаемые ценные бумаги по соглашению |
|
М3 — деньги в широком смысле слова |
М2 плюс дорожные чеки, коммерческие бумаги |
|
от М4 к М6 или агрегат L (ликвидность) |
М3 плюс ликвидные государственные ценные бумаги, свободно обращающиеся облигации, пассивы других финансовых посредников |
Как видно из таблицы 1, международными стандартами предусмотрено от 4 до 7 показателей денежной массы. В статистике ООН предпочтение отдается показателю, объединяющему наличные и депозитные деньги. МВФ рассчитывает общий для всех стран показатель М1 (совокупность наличных денег и всех видов чековых вкладов) и показатель «квази-деньги» (срочные и сберегательные банковские счета и наиболее ликвидные финансовые инструменты, образующиеся на рынке). В банковской статистике развитых стран выделяют от трех (Германия, Швейцария) до десяти показателей денежной массы (Франция). В США и Италии выделяются четыре основных показателя, в Англии — пять показателей.
В России исчисляются четыре показателя. В российской практике категория «совокупная денежная масса» (денежный агрегат М3) близка международным стандартам, хотя имеются некоторые различия в понимании и трактовке ее составляющих — денежных агрегатов М1, М2.
В России в качестве наиболее универсального показателя денежной массы применяется денежный агрегат М2.
Показатель «денежная база». Самостоятельным компонентом денежной массы является показатель «денежная база». Денежная база включает денежный агрегат М0 плюс денежные средства в кассах банков, обязательные резервы коммерческих банков в Центральном банке. Для контроля за динамикой денежной массы, анализа возможностей коммерческих банков расширять объемы кредитных вложений в экономику используется показатель «денежный мультипликатор». Денежный мультипликатор — это коэффициент, который служит мерой увеличения денежной массы в обороте за счет роста банковских резервов.
Он рассчитывается по формуле:
(1)
 где М2 — денежная масса в обращении; Н — денежная база; С — наличность; D — депозиты; R — резервы коммерческих банков; Предельная величина денежного мультипликатора равна величине обратной ставки обязательных резервов, устанавливаемых Центральным банком для коммерческих банков. Уравнение Фридмана. Вопросы соответствия количества денежных знаков объему обращения и факторов обесценения денег статистически изучаются посредством ряда показателей, среди которых: количество денежных единиц, необходимых в данный период для обращения; масштабы опережения произведения количества денег на скорость обращения над произведением уровня цен на товарную массу; показатель инфляции. В соответствии с экономическим законом денежного обращения (монетаристская концепция школы Фридмана) в каждый данный период количество единиц, необходимых для обращения (Д), определяется следующей формулой:
(2)  где Ц — сумма цен товаров, подлежащих реализации;
В — сумма цен товаров, платежи по которым выходят за рамки данного периода;
П — сумма цен товаров, проданных в прошлые периоды, сроки платежей по которым наступили;
ВП — сумма взаимопогашаемых платежей;
Со — скорость оборота денежной единицы (сколько раз в году оборачивается рубль).
В упрощенном виде эта формула выглядит так:
(3)
 где М — масса реализуемых товаров; СЦ — средняя цена товара. Из вышеприведенной формулы получаем равенство (уравнение обмена):  (4) Следовательно, произведение количества денег на скорость обращения (Д × Со) равно произведению товарной массы на уровень цен (М × СЦ). Когда равенство нарушается: Д × Со > М × СЦ, происходит обесценение денег.
Статистика инфляции, цен
Важнейшим показателем в статистическом исследовании является показатель уровня инфляции, который измеряется с помощью системы ценовых индексов, среди которых наибольший интерес представляют индекс-дефлятор ВВП (дефлятор ВВП) и показатель нормы инфляции.
Дефлятор ВВП (Iдеф ) характеризует степень инфляции по всей совокупности товаров и услуг, которые производятся и потребляются в данной стране. Он рассчитывается как отношение номинального ВВП (NВВП ) к реальному ВВП (RВВП ):
 (5) где  - валовой продукт исследуемого периода в текущих ценах;  - валовой продукт в ценах базисного периода. В статистическом анализе инфляции используется также показатель нормы инфляции (ИN ), который определяется по формуле:
 (6)
где It и It-1 - индексы смежных периодов.
Характеристика инфляции тесно связана с анализом ценовой политики. В рыночной экономике одной из важнейших функций цены является балансирующая функция, которая заключается в установлении баланса между производством и потреблением, предложением и спросом.
Цена выполняет также учетно-стоимостную функцию (выражает стоимость затрат через результат производства), стимулирующую функцию (активизирует эффективность производства), а также распределительную функцию (является показателем распределения и перераспределения произведенной стоимости, что важно для решения социальных задач).
Целью статистического анализа цен являются измерение их уровня в пределах определенных товарных групп, анализ структурных различий этих уровней, изучение их динамики. Широко используются индивидуальные и сводные индексы цен, а также исчисляется индекс динамики средних цен.
Поскольку в теме «Индексы» были достаточно подробно рассмотрены индивидуальные и сводные индексы цен, то в данной теме внимание будет уделено прежде всего средней величине цены и ее динамике.
Средняя цена - это средний уровень цены отдельного товара в группе однородных товаров или совокупности качественно однородных товаров. Она определяется путем деления стоимости ( ) на общее количество изучаемых единиц ( ). Если данные о продаже представлены в натуральном выражении, то для определения средней величины используется формула средней арифметической взвешенной:
 (7) Если данные о продаже представлены в стоимостном выражении, то средняя цена определяется по формуле средней гармонической взвешенной:
 (8) Определение средней цены как простой арифметической допускается лишь в случаях расчета рыночных средних цен за месяц. Важнейшим разделом статистики цен являются исчисление и анализ индексов цен производителей, сводных показателей цен на промышленную продукцию, анализ динамики цен и тарифов на основе выборочных исследований сети базовых предприятий. В этих целях ежемесячно производится регистрация цен в один из согласованных с предприятием дней (примерно с 17-го по 27-е число каждого месяца). Регистрируются фактические цены на продукцию, которая произведена и отгружена в текущем месяце на внутренний рынок, за вычетом косвенных налогов (НДС, акцизный сбор и другие спецналоги). В группу базовых предприятий, где производится регистрация цен, включаются предприятия различных форм собственности, различных организационно-правовых форм, различные по величине (динамика цен на мелких предприятиях может существенно различаться). Как правило, для данной группы предприятий характерен выпуск наиболее типичной отраслевой товарной продукции. Такой подход позволяет получать относительно достоверную статистическую информацию о регистрируемых ценах, а также обеспечивать сопоставимость регистрируемых цен. В целях обеспечения сопоставимости регистрируемых цен индексы цен, рассчитанные по отдельным товарам, представляющим отрасль, распространяются поэтапно на продукцию отрасли с учетом уровней агрегации товаров в отрасли. При этом используются такие приемы, как регистрация цены «старого» и «нового» товара одновременно по двум смежным месяцам, использование метода перехода с регистрации цен одного вида товара на регистрацию цен другого вида товара, изучение динамики цены за любой период текущего года и т.д. В качестве базисной цены для определения индексов цен в течение текущего года принимается цена за декабрь предыдущего года. Средние индексы цен по отраслям производства рассчитываются в определенной последовательности: вначале определяются сводные индексы (цепные и базисный) по конкретной группе товаров; затем рассчитываются сводные индексы (цепные и базисный) по товарным группам; на заключительном этапе рассчитываются сводные индексы цен по отраслям, подотраслям, промышленной продукции в целом по формуле Ласпейреса:
 (9) где ipj - индексы цен по отдельным отраслям промышленности; p0 q0 - товарный выпуск продукции в базисном периоде; n - количество отраслей промышленности. Полученные сводные данные поступают в государственную отчетность. Важное место в статистике цен отводится анализу цен потребительского рынка, где статистическое наблюдение осуществляется по отобранному набору товаров и услуг. Для характеристики динамики потребительских цен исчисляется сводный индекс потребительских цен (Iипц ). Для расчета индекса необходимы данные как об изменении цен, так и о структуре реальных потребительских расходов населения за истекший год. Сводный индекс потребительских цен является важнейшим показателем уровня инфляции. Его расчет осуществляется по модифицированной формуле Ласпейреса с периодичностью в месяц, квартал, а также с нарастающим итогом за период с начала года:
 (10)
где Q0 - объем потребительской корзины в базисном периоде;
p1 p0 - цена товара (услуги) в потребительском наборе отчетного (текущего) и базисного периодов.
В статистике цен используются также показатели: покупательная способность денег и покупательная способность рубля.
Показатель покупательной способности денег отражает количество товаров и услуг, которые можно приобрести на одну денежную единицу (1 руб.) при текущем уровне цен и тарифов.
Показатель покупательной способности рубля применяется для измерения инфляции, поскольку он показывает, во сколько раз обесценились деньги. Он исчисляется как индекс, обратный индексу цен и тарифов.
|
Карта сайта
Статистические показатели денежного обращения, инфляции, цен
